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“保险+期货”为扶贫产业保驾护航

作者:发布时间:2019-07-17 11:20

内容摘要:    项目团队在库车县棉田调研。  5年来,从___自治区莫力达瓦达斡尔族自治旗的大豆地,到新疆阿克苏的棉田,再到海南省

  

  项目团队在库车县棉田调研。

  5年来,从___自治区莫力达瓦达斡尔族自治旗的大豆地,到新疆阿克苏的棉田,再到海南省白沙黎族自治县的天然橡胶林,一个由一群80后组成的浙商期货场外期权团队奔波在祖国的____。浙商团队利用专业素质构建专业机制,借助&凯发国际娱乐首页ldquo;保险+期货”工具探索价格险、收入险的最佳模式,帮助农民增产保收,助力贫困地区脱贫致富

  浙商团队由独立的对冲交易团队、风控团队、市场推广团队、协调支持团队构成,核心成员都拥有国内外知名大学经济、金融、计量、数学等专业硕士和博士学位,长期从事期货、期权及衍生品市场研究分析,在衍生品市场方面具备极高的理论基础和丰富的实战经验。2016年,“保险+期货”开始被写进中央一号文件,而他们在2015年就开展了“保险+期货”场外试点。截至2018年,主导9个“保险+期货”项目,承保现货11.4万吨(同比增长315%),覆盖面积59.5万亩(同比增长185%),保险金额9亿元(同比增长386%)。试点地区包括浙江___吉林、海南、新疆、___五省(区),涉及品种包括大豆、玉米、天然橡胶、棉花。共产生理赔款1206.9万元,惠及产业企业6家,农户9958人,其中建档立卡贫困户3221人。

  这样一支年轻的团队,却以精细精神和服务实体经济的初心,敢闯、能试、善合作的精神,沟通行业和产业,带来东部地区的发展经验和实力,在最偏远的农区创制着现代化经营的新链条。项目经理蓝旻告诉记者,虽然每个试点项目都会遇到不同的问题,但是都通过建立沟通机制得到有效解决,“保险+期货”既是惠农项目,更是金融服务行业的一个成长过程。

  每一个作物每一个地区都要“量身定做”

  2018年,浙商期货连续第四年在___省嫩江县开展大商所大豆价格保险试点,该项目是目前国内“保险+期货”持续时间最长的试点。项目承保现货数量1.5万吨,覆盖种植面积12.5万亩,最终实现理赔144.3万元,为参保农户成功实现风险管理。浙商期货在项目设计过程中,从多方面出发保障参保农户利益。与地方政府、农户、保险公司、期货公司四方之间成功建立了畅通的沟通渠道,有效应对了项目中的操作问题。项目安排了农业农村部专项资金及嫩江县政府资金补贴保费68.4%,体现了政府资金的积极参与。特别是设计的美式择价与亚式采价期权结构设计,兼顾了项目灵活性与赔付率。这个项目连续实施了四年,使当地农户的风险管理意识大大增加,对农产品期货的了解也逐步加深,2018年嫩江试点农户的种植收益达到79.9元/亩。

  运用金融工具服务“三农”、开展精准扶贫工作一直被中央政策文件提及,并不断提出新的要求。每年各个交易所的试点方案出台后,浙商期货都积极参与申报,进行备案,他们选择的项目地兼顾产业价值、精准扶贫、老少边穷,实现了一个项目多个效益的创新。

  他们去年联合大地财险在国家级贫困县___莫力达瓦达斡尔族自治旗开展了大商所大豆价格保险试点项目,从多方面总结并应用精准扶贫经验。该项目为政府支持下的多家期货公司共同推动,共计承保65.38万亩,8.5万吨,惠及莫旗15个乡镇的280个村,实现莫旗全域建档立卡贫困户(4433户)全覆盖,从点到面树立了典型区域操作案例。项目设定了10元/吨的最低理赔额度,提高了农户参与积极性。由于精准扶贫针对性强,建档立卡贫困户参与比例达到99.6%。在各方作用下,莫旗农户最终实现种植利润105.3元/亩。

  在上海期货交易所的支持下,浙商期货去年在国家级贫困县海南省白沙县开展了天然橡胶“保险+期货”精准扶贫试点,实现理赔310.5万元。在橡胶价格大幅下跌的大背景下,成功为2805位参保胶农规避了价格下跌风险。该项目进行了多项创新,设计了涨跌均赔的保险产品,试点保单自动包含实值、平值、虚值看跌期权和一个看涨期权,可应对多类行情情况。设计了择时分批入场,共分三期保单,最终整体赔付率达到93.5%。今年,在上海期货交易所的支持下,浙商期货联合多家期货公司,将继续创新金融模式,强化精准扶贫力度,实现白沙县20000吨天然橡胶试点全覆盖,力争以期货专业优势,打响期货的产业服务品牌。

  在“保险+期货”项目下探索链条式创新

  “三农”无小事,解决农业问题从来不是哪一个部门的责任,只有多方通力合作,各自发挥特长,全链条发力,才能推动产业进步。浙商团队在项目中积极引入参与方,挖掘试点深度,促进产业链融合,这一特色使他们在试点中能走在前列。

  2018年,浙商期货与太保产险浙江分公司、浙江物产化工集团有限公司在___洮南市___家庭农场开展了大商所“保险+期货”玉米收入保险试点。试点承保现货量2万吨,操作期限为6月15日至10月15日,实现理赔80万元。试点进行了多项创新,通过提供保产、保供、保险、保价、保销等“五保”全产业链风险管理服务,成功保障了参保农户的利益。通过引入龙头企业浙江物产化工集团,开展产业化标准化种植,试点地块亩产同比增产8%。对接洮南元润贸易公司开展基差收购,农户较当地市场价格获得额外销售利润20元/吨,种植利润达到80.68元/亩。引入佳格科技卫星遥感新技术监测生长情况,动态提供生产建议,准确估产,推动试点监管数据化。项目通过产业链上一系列企业的引入,提高了农业生产组织化、专业化、产业化,推动产业升级,增加了种粮收益。

  “保险+期货”模式源于各期货交易所,探索政府补贴模式是“保险+期货”试点的重要任务。近年来,各地各级政府都在积极探索农业目标价格补贴政策改革试点,浙商团队也参与其中。经过前期推动,新疆维吾尔自治区人民政府在博州博乐市、喀什叶城县、阿克苏柯坪县进行了棉花“价格保险+期货”试点,试点棉田近90万亩,皮棉产量10万吨。对此,浙商团队设计了场外期权对冲方案,联合保险公司成功获得3万吨棉花保险份额,占自治区试点总量的30%,在新疆探索市场化手段完善农业补贴政策上发挥了重要作用。

  同时,浙商团队也积极探索“保险+期货”的商业化道路。2018年,浙商团队协助开发了猪料成本指数价格保险,承保生猪3.6万头,这是国内猪料成本指数价格保险的第一单,也是国内商品指数在商业项目上的重要应用,填补了我国商品指数保险的空白,为未来商业模式的发展指明了方向。

  回眸浙商期货开展“保险+期货”的试点历程,获得的奖项不少,收获的成长经验更多。蓝旻说,“保险+期货”模式下的保险试点,可以有效整合金融市场各种资源,将期货行业和保险行业有机结合起来,形成大金融服务于实体经济的态势,实现各市场主任的多赢。下一步,还有许多发展的痛点需要在新试点业务中去突破,相信随着试点的深入,更多的创新会找到更好的路径,中国农业的未来也会越来越明亮。

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